Házipénztár

Új ügyfél első hónapja…

– Szia! Kellene egy kis segítség! Nem annyira értem a pénzkezelési szokásaitokat.
– Szia! Mondd!
– Először is megkaptam a főkönyvi kivonatot, ahol a pénztáratokban van kereken 1 ezer Ft, mint nyitó tétel. Ez ugye nem egy hatalmas összeg. Viszont van a banki hiteleteken és a lízingen kívül még egy egyéb rövid lejáratú hitelek sor 29 millióról…
– Hitel? Nincs más hitelünk!
– Aha… akkor mesélek még tovább. Két boltból a pénztárgépbe ütöd a bevételt + vannak a készpénzes számláid a számlázóban, ha valaki kéri, azt nem ütöd be a gépbe, idáig világos. Ezeken kívül készpénzben van más bevételed, amit nem látok?
– Nem, nincs, mert a két bolt mellett csak a webáruház van, de azt is látod a számlázóban, meg a Paypal listán.
– Oksa, látom. Akkor már csupán azt próbálom megérteni, ha egy nap bejön a két boltból készpénzben 3-400eFt, akkor mi a tökből kerül be a bankba 3 naponta 1,5-2 millió Ft. Azt látom, hogy kell, mert árut utalsz belőle, de honnan van a lóvé?
– Hát a bolti bevételből!
– Figyelj rám egy kicsit: ha napi 400eFt a bevételed, az 3 nap alatt is max 1,2 millió, de ugye nincs mindennap ennyi. Viszont fixen ennél többet teszel be a bankba. Honnan?
– Hát az is bevétel…
– Mióta játszod ezt a kötéltáncot?
– Két éve működik a vállalkozásunk, de nincs semmi gond! Mindent ki tudok fizetni!
– Aha, ki. Szerinted honnan a tökből generálódott az a 29 milla hitel? Megkérdezted valaha az elődömet?
– Nem! Szavát sem értettem!
– Tippeljek?
– Szerinted?
– Szerintem ez pont a pénztárhiány összege, amire kényszerűen tagi hitelt könyvelt be, mert a pénztárad nem lehet negatív papíron, mert ugye a nincsből “nem életszerű”, hogy tudsz bevinni a bankba pénzt.
– Ezt a tagi hitelt már hallottam, de én nem tettem be pénzt a cégbe, csak amikor alakult!
– Márpedig ezt még a vak ellenőr is látni fogja, hogy folyamatosan pakoltátok be a hitelt a cégbe. Nem mellesleg volt neked közel 30 milla megtakarításod, mondjuk úgy hivatalosan leadózott jövedelemből, úgy legálisan?
– Honnan a tökből lett volna!
– Akkor rávezető kérdés következik: kértél valakitől ennyit kölcsön?
– Nem én!
– De. Te kértél, mert ha nem volt, akkor valahonnan lett!
– Kezdek ideges lenni!
– Akkor most erősen koncentrálj: NEM viszel be több pénzt a bankba, mint ami a napi bevételed. Ennek ugye feltétele, hogy MINDENRŐL adsz számlát, és MINDENT beütsz a pénztárgépbe.
– De akkor egy halom áfát fogok fizetni!
– Meddig akarod még járni a kötéltáncot?
– Ebből él a családunk!
– Abból a két minimálbérből, amit a férjeddel ebből a cégből kerestek?
– Ez van, nem akarok több járulékot fizetni!
– No a hiszti ezen nem segít! És ha nem hallgatsz rám picit, és nem hozzuk ezt rendbe, akkor egy NAV ellenőr szét fogja kapni darabokra a cégedet… csak győzd utána a bírságokat és a megállapított adóhiányt kifizetni…
– Tök szépen rendben vannak a papírjaim! Minden le van könyvelve!
– Tudod itt nem azt fogják keresni, hogy mi van lekönyvelve, hanem azt, ami nincs.
– Én ezt hallgatni sem akarom!
– Oké, akkor légyszíves nézz körbe a könyvelői piacon, és a jövő havi könyvelésedet már nem szeretném látni.
– De miért?
– Mert én is hisztis leszek!
– ????
– Tudod: mehetsz fejjel a falnak, de te már abban a közelségben jársz, ahol muszáj elengednem a kezed…
– NEM! Inkább beszéljünk! Valamit ki kéne találni!
– Kitaláltam: vagy hallgatsz rám, és a pénztáradat figyeled, és egyenesbe hozod, vagy mehetsz…
– Te még sosem beszéltél velem így! Mással is így szoktál?
– Tök kedves vagyok, és nincs a hátamra írva, hogy NAV! Hidd el, ha velem tréningezel egy adóellenőrzésre, az már gyerekjáték lesz ehhez képest. Akarsz továbbiakban az ügyfelem maradni?
– Nincs más választásom, nem akarok bírságot!
– Akkor a holnap délelőttödet tedd szabaddá, találkozzunk, és készítünk egy tervet, hogy milyen ütemezésben áll majd helyre az egyensúly. Mert ez nem megy pár hónap alatt…
– Miért nem szólt az előző könyvelőm?
– Tutira szólt, biztos vagyok benne, csak rá sem hallgattál.
– Azt mondta, hogy örült, hogy megszabadult tőlem… és ez tök szemétség volt…
– Nem szívem, csak őszinte volt… nekem nincs 2 év türelmem, hogy asszisztáljak a fejetlenséghez!

Hogy ne kerülj ebbe a helyzetbe?

MAZSOLA TANODA – Vállalkozóknak!
Jelentkezz itt: MAZSOLA TANODA